一、出台背景

根据《宁国市打击“资金霸”专项整治行动实施方案》(宁扫黑组〔2019〕8号)和《关于开展打击“资金霸”专项整治行动排查工作方案》(宁金〔2019〕5号)文件要求,结合工作实际,现制定宁墩镇《关于开展打击“资金霸”专项整治行动排查工作方案》,具体如下:

二、工作目标

通过开展全覆盖、“地毯式”的摸底排查,掌握各类非法高利放贷、“套路贷”、“校园贷”等“资金霸”的违法犯罪活动底数,为下一步开展集中整治活动提供基础支撑。

三、排查重点

(一)重点领域

1、各类非法金融机构。重点排查未经相关主管部门批准，擅自从事发放贷款，办理结算、票据贴现、资金拆借、信托投资、金融租赁，融资担保，汽车金融等非法金融业务活动的机构重点整治以“担保、理财、贷款代理”等名义，非法高利放贷、非法放贷等违法犯罪活动；设立地下钱庄或以设立其他公司名义：开展高利放贷，小额贷款、抵押贷款、“帮助”贷款、“无抵押无担保”借款、分期付款、“POS机刷卡套现”等违法犯罪行为。

2、地方负责监管的“7+4”类机构(组织)“7”类机构是指小额贷款、融资性担保、典当、融资租赁、商业保理、地方资产管理公司、区域性股权市场:“4类机构是指投资公司、开展信用互助的农民专业合作社、社会众筹机构、地方各类交易场所等。

3、其他各类涉及“资金霸”违法犯罪活动的行业。

(二)重点问题

1、非法吸收公众存款、擅自发行有价证券,或者以其他方式从事或者变相从事非法集资活动的;

2、以故意伤害、非法拘禁，侮辱、恐吓、威胁、骚扰、欺诈等非法手段催收贷款以及追偿代偿资金的；

3、通过强立债权、虚假诉讼等方式巧取豪夺经济利益的;

4、利用黑恶势力开展或者协助开展融资业务的;

5、高利放贷或者套取小贷公司信贷资金,再高利转贷的;

6、非法涉及“套路贷”、“校园贷”、“现金贷”等业务的;

7、未经许可，擅自开展或者超范围开展小额贷款、融资担保等“七类”机构相关业务的；

8、“七类”机构工作人员作为主要成员参与或为实际控制人的;

9、其他涉黑涉恶行为和严重经营违规行为。

四、主要任务

本次排查工作从4月18日至4月30日,共分三个阶段进行。

(一)准备阶段(4月18-4月19日)。

组织成立专项排查工作小组,召开排查工作小组会议,制定专项排查方案,落实排查责任,明确任务和要求。

(二)排查阶段(4月20日-4月28日)。

各村、各相关镇直单位对各辖区、各行业进行全面开展排查工作。排查过程中,对排查出的涉黑涉恶线索,及时上报至镇金融办，镇金融办审核甄别后报市财政局(地方金融监管局)。

（三）汇总阶段(4月29日-4月30日)。排查工作小组就排查工作进行总结分析。